客户经理岗位职责(银行客户经理的工作职责)

客户经理岗位职责内容

篇一：客户经理岗位职责

1、市场调研

客户经理是银行的“市场信息员”，要充分发挥与市场距离最近，与客户距离最近的优势，掌握辖区客户结构，确定目标市场，了解金融市场的发展变化、同业的营销措施以及客户所在行业的市场动态等。

2、识别需求

客户经理是客户需求的“采购员”，要经常主动了解客户的金融需求，在各种信息中识别有效需求、真实需求，采购客户所有的需求并挖掘客户潜在的需求。

3、营销产品

客户经理是银行产品的“导购员”，要在了解、挖掘、识别客户需求的基础上，将银行的多种金融产品有机地结合起来，制定满足客户需求的金融服务方案，进而赢得市场，积极营销，增加客户对金融产品和服务的消费量。

4客户维护

客户经理是银行与客户之间的“联络员”，要在为客户提供服务，满足需求的同时，拓展和维护银企关系。

5、创新业务

客户经理是银行各项业务创新的“推动员”，要不断跟踪市场和客户需求的变化，获取业务创新的第一信息，快速传递，及时反馈，配合产品经理寻求新的产品开发方向，积极做好新产品的推广工作。

6、风险管理

客户经理是银行信用风险的“控制员”，是银行风险管理工作的参与者，要及时跟踪客户的业务经营发展状况及变化，对客户的信用风险进行分析、预警和控制，及时提出客户风险控制额度调整建议，采取有效措施保全银行资产。

1.负责银行客户关系的建立和维护;

2.负责完成相应银行产品和服务的销售指标;

3.负责售前和售后的协调工作;

4.负责与合作银行各相关机构建立并保持良好的合作关系;

5.负责参与与银行业务有关的会议与谈判以及事务协调;

6.负责收集用户信息，及时向产品开发部门提供建议;

7.负责配合或组织公司其他部门及成员完成银行产品项目的接入和实施;

8.负责草拟、签订相关的合同、协议等工作

1、在所辖区的商圈拓展新客户;

2、销售银行的服务产品，交叉销售，维护及提升客户关系;

3、搜集授信资料、信息查询，相关资料录入公司管理系统;

4、为客户办理开卡业务，提升客户忠诚度和满意度;

5、为客户办理授信合同的面签;

6、对已贷款的客户进行回访，了解情况。催收逾期客户，搜集相应风险信息并及时反馈。

1、负责小微企业客户的集群开发与关系维护，拓展资产、负责、中间业务;

2、负责小微企业客户授信业务的贷前调查，协助客户办理相关手续;

3、负责小微企业客户的贷后管理、协助客户办理日常业务、中间业务等;

4、负责小微企业客户营销计划，具体参与营销方案的推动实施;

5、认真执行相关政策、制度和操作流程，积极防范风险，确保客户及我司的资金安全。

1、完成公司及部门经理分配的销售任务;

2、负责客户的开发以及发现客户需求或引导客户的信贷需求，积极响应客户，为客户提供一站式的信贷服务;

3、客户贷款申请的受理以及客户签约以及客户的贷后管理;

4、内部协调：客户与我司的协调;客户经理与信贷主任的协调;同事之间的协调;业务区与客服区或者后勤区的协调;

5、积极宣传我司产品，维护公司企业形象;

6、其他领导交办的事项

1、负责贷款产品营销推广，以公司提供的和个人资源来开发新客户，并与客户关系维护;

2、负责接待客户的业务咨询及为客户办理各项贷款业务;

3、收集客户的其他必要文件和信息，为信贷决策提供必要的依据;

4、负责维护客户，为客户提供优质的贷前、贷中及贷后服务工作;

5、按时完成部门下达的各项业务目标。

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银行客户经理的工作职责

银行客户经理的工作职责：

1、通过集中商业银行内部各种可用资源，向目标客户大力营销金融产品，提供优质金融服务，搭建起银企双方沟通联系与关系发展的桥梁。

2、执行银行战略决策和产品创新，实现银行整体发展战略与目标。

3、负责银行的客户办理存款和贷款的方面的银行业务，并且负责维护与银行客户之间的关系。

银行客户经理(BCM)是在银行内从事市场分析、客户关系管理、营销服务方案策划与实施，并直接服务于客户的专业技术人员（银行作为特殊的企业，其客户经理说的明白点就是银行的销售人员）。

该岗位的服务对象的行业具有多样性，客户对信贷、结算、理财等方面的多种需求导致了客户经理所要掌握的营销手段和职业技能的多样性、综合性。

客户经理要做好经济、金融、财务、法律、税收、市场营销、公关、心理等多方面的知识储备才能做好客户管理和服务工作。

扩展资料：

银行客户经理考核流程：

第一步：申请岗位能力考核，个人相关资料经审核通过后参加统一培训（不少于40个课时）；

第二步：参加系统培训证明后申请参加岗位能力考核；

第三步：参加考核之后20个工作日内，公布成绩；

第四步：成绩合格后获取相应级别的银行客户经理岗位能力证书与BCM专业资格证书（参加考核后30个工作日）。

银行客户经理证书颁发：

（一）、颁证机构简介

考试合格者，由人力资源和社会保障部教育培训中心统一颁发《银行客户经理岗位能力证书》；同时由中国金融教育发展基金会颁发《银行客户经理专业资格证书》

（二）、证书颁发：

说明：欲取得银行银行客户经理岗位能力证书，除符合申报资格外，必须参加培训及考试且成绩合格，方可取得证书。银行客户经理岗位能力证书由人力资源和社会保障部教育培训中心统一颁发，颁发时间为考试后三十个工作日。

（三）、证书实行全国统一编号，在人力资源和社会保障部教育培训中心备案。可通过登录人力资源和社会保障部教育培训中心网站及银行客户经理（BCM）官方网站进行查询。

参考资料：

百度百科-银行客户经理

客户经理的职责是什么

客户经理的职责工作内容是：

（1）访问。对客户进行富有成效的拜访与观察。

（2）细分客户。确立目标市场和潜在客户。

（3）风险管理。有效监测和控制客户风险。

（4）客户关系管理。保持与客户的联系和调动客户的资源。

（5）客户分析与评价。对客户进行各方面的分析与评价。

（6）沟通。利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系。

（7）谈判。与客户进行业务谈判。

（8）业务成交：指导客户完成业务的成交。

扩展资料

客户经理的素质要求

合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调能力，具有时间管理和团队精神的现代管理意识，性格上要热情开朗，有责任感，并且要熟悉各种金融产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发的管理经验。

初、中级客户经理应具备以下条件：

（1）品德素质。应具有较强的责任心和事业心，严守银行与客户的秘密。

（2）营销技能。能够对市场细分、市场定位、营销手段等方面进行综合运用。

（3）知识全面。对金融、营销、法律等知识有较深的了解，熟悉银行各方面业务。

（4）分析能力。能了解自己工作范围的各方面情况，能够对客户进行综合分析，对客户风险有较强的预见力。

（5）筹划能力。工作目标明确实际，计划方案切实可行，预算安排精确有效，工作日程井然有序。

（6）协调能力。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。

参考资料来源：百度百科-客户经理

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