金融工程专业介绍-金融工程就业前景，金融工程专业就业前景和就业方向（金融工程专业怎么样）

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1、家长问题回复：金融工程专业怎么样？

金融工程专业简介

金融工程这个专业，它是20世纪90年代初才兴起的一个新兴学科，是运用统计学、数学以及计算机编程技术综合起来解决一系列金融问题的全新领域。金融工程学是极具职业导向性的，重在培养具有很强的计算机能力、数学素质、管理及商务技巧的高级专业人才，使之能在金融领域从事投资组合管理、市场预测及风险管控等工作。

本专业学生主要学习经济学、金融学、金融工程和金融管理方面的基本理论和基础知识，接受理财、投融资、以及风险管理方法与技能的基本训练，具有设计、开发综合运用各种金融工具创造性解决金融实务问题的基本能力，开展金融风险管理、公司理财、投资战略策划以及金融产品定价研究，能在跨国公司和金融机构从事金融财务管理、金融分析和策划的高素质复合型现代金融人才。

金融工程则是指一切利用工程化手段来解决金融问题的技术开发，它不仅包括金融产品设计，还包括金融产品定价、交易策略设计、金融风险管理等各个方面。

金融工程的概念有狭义和广义两种。狭义的金融工程主要是指利用先进的数学及通讯工具，在各种现有基本金融产品的基础上，进行不同形式的组合分解，以设计出符合客户需要并具有特定P/L性的新的金融产品。而广义的金融工程则是指一切利用工程化手段来解决金融问题的技术开发，它不仅包括金融产品设计，还包括金融产品定价、交易策略设计、金融风险管理等各个方面。本文采用的是广义的金融工程概念。

主干课程

经济学模块；金融学模块；计算机模块；数学与统计模块等四大模块。开设课程有：政治经济学、微观经济学、宏观经济学、计量经济学、货币银行学、金融经济学，金融市场学，证券投资学，衍生金融工具，固定收益证券，公司金融，金融工程学，金融会计、随机过程，时间序列分析，金融统计与分析应用，商业银行经营与管理，保险与精算，博弈论与信息经济学，金融风险管理，投资银行学，国际金融，国际投资，金融法等。

就业前景

金融工程专业主要是用计算机来实现数学模型，从而解决金融相关的问题。所以，金融工程不同于MBA和MSP，它主要是培养金融界的技术工作者，也称作金融工程师——Quant。Quant 的职位主要集中在投资银行、对冲基金、商业银行和金融机构。负责的主要工作根据职位也有很大区别，比较有代表性的包括pricing、model validation、research、develop and risk management，分别负责衍生品定价模型的建立和应用、模型验证、模型研究、程序开发和风险管理。总体来说工作相对辛苦，收入比其他行业高很多。以Quant Developer为例，虽然实际工作和其他行业的程序员没有本质区别，但不仅收入高，而且很容易找到工作。

就现在来说，金融工程在中国的就业主要在以下几个领域：

基金公司：基金公司非常需要能做基金绩效评估风险控制、资产配置的人才。

证券公司：证券公司正处在一个艰难的时期，同时也在通过集合理财产品设计等寻求生存的机会。

银行：最传统的银行也在起着微妙的变化。各大银行的总行正在着手建立内部风险管理模型，急需这方面的人才，可是，由于银行用人制度比较僵化，真正有水平的人未必能进去做这个事情。银行内部的另外一个重要部门——资金部，也需要金融工程的人才，他们一方面在银行间债券市场操作，是未来固定收益证券这一块的主力，同时也是未来大有发展空间的公司债券市场、抵押支持债券这些金融工程产品的设计主力。

就业方向

主要到跨国公司、金融机构和高等院校从事金融、财务管理以及教学、科研工作等。

职位主要集中在投资银行、对冲基金、商业银行和金融机构。负责的主要工作根据职位也有很大区别，分别负责衍生品定价模型的建立和应用、模型验证、模型研究、程序开发和风险管理。作为科技和金融的复合型人才，金融工程师在诸多金融领域都能够发挥很强的作用。而其中金融工程在金融风险控制上的优势是十分有利的。

金融工程师

金融工程师，指通过专业培训，考试通过，获取权威行业协会或相应金融机构颁发的认证证书的人员。与传统的金融理论研究和金融市场分析人员不同，金融工程师更加注重金融市场交易与金融工具的可操作性，将最新的科技手段、规模化处理方式（工程方法）应用到金融市场上，创造出新的金融产品、交易方式，从而为金融市场的参与者赢取利润、规避风险或完善服务。

金融工程师通常受雇于投资银行、商业银行、证券公司、各种各样的其他金融中介机构以及非金融性质的公司。因为金融工程师掌握一系列专业化的、仅凭技术所无法达到的素质，并且，由于金融创新的速度超过了市场产生称职金融工程师的能力，金融工程师总体上是供不应求，就业前景光明。

金融风险管理师

金融风险管理师（FRM）是金融风险管理领域顶级权威的国际资格认证，由美国“全球风险管理专业人士协会”（Global Association of Risk Professionals, 简称GARP）设立。GARP通过“创造一种风险意识文化”，帮助风险社群做出更明智的风险决策。

FRM，金融风险管理师，全球公认的金融风险管理行业高等级证书，一直以来都是重量级的商业银行，投资银行保险等金融机构风险管理人员的专业认证资格证书。

金融学与金融工程的区别

金融工程是理工科，重点在于工程二字，而非金融二字。

相似：专业名称相似，均以金融学知识为基础。

差异：

金融学更多的是以基础变量为研究对象和基本工具的，比如利率、汇率、货币供应等;而金融工程则主要依赖金融衍生工具，比如期货、期权、远期 、互换等等,从侧重点上来看，金融工程更重视数理技术;而金融学则注重经济知识。

金融工程是金融学的分支，其研究方向较金融学更细、更专、更偏微观。,主要学习金融行业内的技术、操作和原理;而金融学则更偏向宏观，管理的成分要更多一些。

金融很多情况下做的是跟人打交道的工作，金融工程主要适合模型和数据打交道。

金融专业一般是设置在国外商学院下面，学的课程比较泛，但是金融工程呢，主要设置在数学系，统计系和计算机系，一般一这三个系为主，去结合商学院的一些课程，请商学院的老师一同合作，所以学生入学的门槛就比较高。

金融学做的很多，金融学毕业，他可以去商业银行，投资银行，或者去做并购啊，交易啊，还有债券公司，股票公司这些，做一些筹资，融资，投资等方面的工作。

金融工程是“金融+数学”，而金融是经济学领域。金融工程会涉及到非常多的数学建模的东西，对于将来走保险精算、产品设计、风控等等都是非常有优势的。

金融工程毕业生主要就业于金融机构的中后台从事定量分析相关的工作，包括投资银行，对冲基金，商业银行，保险公司。负责的工作涉及衍生品定价模型的建立和应用，模型验证研究，程序开发和风险管理等方面。

那么国内哪些大学该专业学科实力比较牛呢？北京大学、中央财经大学、对外经济贸易大学、中国人民大学、南开大学、山东大学等这几所都非常不错，非常值得作为报考的目标去努力！

1、金融工程专业大学排名【科教评价网版】

在科教评价网版2017-2018金融工程专业大学排名中，金融工程专业排名第一的是山东大学，排名第二的是西南财经大学，排名第三的是对外经济贸易大学，以下是金融工程专业大学排名具体榜单，供大家参考：

2、金融工程专业大学排名【校友会版】

在校友会版2017-2018金融工程专业大学排名中，金融工程专业排名第一的是外经济贸易大学，排名第二的是南京大学，排名第三的是山东大学，以下是金融工程专业大学排名具体榜单，供大家参考：

总的来说，金融工程专业是一门非常有潜力和前途的专业，而且目前的就业情况也非常好，不像金融学专业那样学得人太多、竞争激烈！

2、金融工程专业介绍-金融工程就业前景

金融，包括创新金融工具和金融工具的设计、开发和实施，以及金融问题的创造性解决方案。金融学有两个概念:狭义和广义。狭义的金融工程主要是指利用高等数学和通信工具，在现有各种基础金融产品的基础上，进行不同形式的组合分解，以设计出满足客户需求并具有特定P/L特征的新型金融产品。

金融工程专业介绍-金融工程就业前景金融工程专业介绍——金融工程的就业前景

什么是金融工程

金融，包括创新金融工具和金融工具的设计、开发和实施，以及金融问题的创造性解决方案。金融学有两个概念:狭义和广义。狭义的金融工程主要是指利用高等数学和通信工具，在现有各种基础金融产品的基础上，进行不同形式的组合分解，以设计出满足客户需求并具有特定P/L特征的新型金融产品。广义的金融工程是指利用工程手段解决金融问题的所有技术开发。它不仅包括金融产品设计，还包括金融产品定价、交易策略设计、金融风险管理等方面。本文采用金融工程的广义概念。

核心内容

在金融中，核心在于开发和设计新的金融产品或服务，本质在于提高效率，包括:

1、创设新的金融工具，如创设第一张零息债券、第一张互换合约等。；

2.现有工具的开发和应用，如将期货交易应用于新领域，开发许多期权和掉期品种；

3.将现有的金融工具和手段与组合分解技术相结合，合成新的金融产品，如远期掉期、期货期权和新金融结构的结构。

操作程序

财务运作有标准化的流程:诊断-分析-开发-定价-交付，基本流程程序化。

从项目可行性分析、产品性能目标确定、方案优化设计、产品开发、定价模型确定、模拟测试、小批量应用和反馈修正，到大规模销售、推广应用，各个环节都紧密有序。创新的新金融产品大多已经成为利用金融工程创造性地解决其他相关金融问题的工具，即组合产品中的基本单元。

财务工程师

金融工程师是指经过专业培训和考试，取得权威行业协会或相应金融机构颁发的认证证书的人员。与传统的金融理论研究者和金融市场分析师不同，金融工程师更注重金融市场交易和金融工具的可操作性，将最新的科技手段和大规模处理方法(工程方法)应用于金融市场，创造新的金融产品和交易方式，从而为金融市场参与者赢得利润、规避风险或改善服务。

金融工程师通常受雇于投资银行、商业银行、证券公司、各种其他金融中介和非金融公司。因为金融工程师掌握了一系列仅靠技术无法达到的专业素质，又因为金融创新的速度超过了市场培养合格金融工程师的能力，所以金融工程师普遍供不应求，就业前景光明。在华尔街，一个优秀的金融工程师可以拿到50万美元的年薪。

国外申请

众所周知，金融的永恒主题是流动性、利润和风险规避，参与金融活动的所有经济实体都追求这三个目标。这三个目标往往是矛盾的，尤其是盈利和规避风险，但它们并不完全像鱼和熊掌不可兼得，它们是绝对互斥的，可以通过适当的组合管理技术在一定程度上加以考虑。追求这三个目标是一个永无止境的过程，提高管理技术和艺术也是如此，进入工程阶段，也就是金融工程，是这个过程中的一个重要里程碑。

关于金融工程的实际应用，根据宽度和狭窄程度有不同的范围。窄口径金融业务只是金融衍生品及其组合。此外，宽口径还包括传统投行业务经过创造性思维改造后的现代形态。属于金融工程的现代投资银行业务将在下一部分讲述。这里先介绍以导数为核心的部分。需要指出的是，在这种金融工程中，收益的风险管理被凸显出来，收益被包含在风险管理中。“对于风险管理，金融工程有两种选择:第一种选择是用确定性代替风险；第二种选择是只替换对你不利的风险，留下对你有利的风险”。这里只是一些我们更容易理解的例子。

将有息债券转换为零息债券

有息债券等中长期有息债券，对于投资者来说，表面上看起来有固定的利息收入，可以获得复利的收益，是一种不错的金融资产。但事实上，由于两个原因，投资者无法获得相关利益。首先，信息不对称和高交易成本往往使投资者无法及时提取利息进行即时投资。二是由于利率变动的不确定性，投资者再投资于生产的利率风险。将有息债券转换为零息债券的金融工程很好地解决了上述问题。

流动性期权债券是金融工程成功的典型例子，很好地体现了金融工程的创新性。利用工程技术对基础金融工具的原始收益-风险进行分解和重组。金融工程里昂实际上是零息债券、可转换债券、赎回期权和转售期权的组合。通过组合，创造了一种全新的风险收益关系，尽可能满足投资者和金融家双方的需求。它最突出的优点是:

首先，零息债券使得考虑发行者(融资者)和购买者(投资者)的利益成为可能。原因在前面关于零息债券的部分已经解释过了，这里不再赘述。

其次，可转换股票和转售价值体现了对投资者利益的保护，而可转换价格、可回收价格和可赎回价格是事先确定的，优化了收益-风险关系，兼顾了各方利益。正因为如此，它的发展受到普遍欢迎。

金融监管工程

上面提到的一些金融工程业务，基本局限于微观领域。事实上，西方发达国家的金融宏观管理也在工程化，当然也应该工程化。在过去的十年里，数学家和计算机专家、物理学家和工程师受到了金融企业界的极大青睐。在所谓“火箭科学家大规模转移到华尔街”的同时，美国金融监管部门也组织了大量这样的多学科专家从事金融研究。这不是危言耸听。这些“火箭科学家”为了加强金融监督管理，利用美国星球大战项目中的真假弹头识别软件程序，识别黑金流向，是金融工程在宏观管理中的典型应用。从事这样的创新创造，需要科学技术发展到相当高的水平，需要具有多学科知识的高层次人才。20世纪90年代以来，世界范围内的金融工程业务发展迅速，现代金融已经走在了知识经济的前面。虽然这方面的工作才刚刚起步，但从亚洲金融危机来看，金融监管的工程化也是大有可为的事业。

国内想法

1.加快金融体制改革，鼓励金融机构创新。

进一步加快金融机构商业化改革步伐，加快引进外资金融机构，促进金融业竞争。同时，要建立我国金融机构的创新机制，大力发展金融工程，提高金融服务水平。

2.加强信息基础设施建设，引进金融工程理论和技术，培养金融工程人才。

金融可以消除信息不对称，降低交易成本，提高金融效率。要着力推进国民经济信息化进程，特别是企业信息化网络建设，完善境内清算交易系统，加快电子化进程，减少金融交易时滞，增加市场流动性，为金融工程发展奠定坚实的硬件基础。

3.金融工程可以改变金融机构的组织结构和管理质量。

金融项目推动金融机构形成符合现代市场经济体制要求的金融组织模式和治理结构。在管理方面，金融机构可以根据自身需求进行资产负债管理和风险管理，决策机构和执行机构日益融合，从而增强决策效益。

此外，金融工程开发设计的新型金融工具特征混杂交叉，打破了银行体系的专业化分工，拓展了金融机构的业务类型和业务范围，获得的利润大幅提升。如果可转换证券结合了债券和股票的特点，银行贷款也可以具有证券的特点。金融机构业务进一步交叉，缩小了传统的金融专业分工，促进了整个金融业的深度发展。

就业前景

金融工程专业主要利用计算机实现数学模型，从而解决金融相关问题。因此，金融工程不同于MBA和MSP。它主要培养金融领域的技术工人，也被称为金融工程师-Quant。Quant的持仓主要集中在投资银行、对冲基金、商业银行和金融机构。根据职位的不同，的主要职责也大不相同。典型的包括定价、模型验证、研究开发和风险管理，分别负责衍生品定价模型的建立和应用、模型验证、模型研究、程序开发和风险管理。一般来说，工作比较辛苦，收入也比其他行业高很多。以QuantDeveloper为例。虽然实际工作和其他行业的程序员没有本质区别，但不仅收入高，而且容易找到工作。

现在，金融工程在中国的就业主要在以下几个方面:

基金:基金公司非常需要能做基金业绩评价、风险控制、资产配置的人才。

证券公司:证券公司现在处于困难时期，同时也在通过金融产品的设计寻求生存机会。

银行:最传统的银行也在经历着微妙的变化。目前各大银行总行正在建立内部风险管理模式，急需这方面的人才。但是，由于银行僵化的用人制度，真正合格的人未必能做到这一点。银行内部的另一个重要部门财政部也需要金融工程人才。一方面，他们在银行间债券市场运作，银行间债券市场是未来固定收益证券的主力军，也是设计公司债市场、抵押贷款支持债券等金融工程产品的主力军，未来会有很大的发展。

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