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关于【银行卡突然被冻结是什么原因】:银行卡突然被冻结是什么原因，今天小编给您分享一下，如果对您有所帮助别忘了关注本站哦。
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- 1、银行卡突然被冻结是什么原因
- 2、银行卡被冻结是怎么回事？
1、银行卡突然被冻结是什么原因
1.用卡人触及银行风险控制系统，交易异常。当然，如果是系统误判，只需递交证实就能解封。
2.与别人产生纠纷所造成的法院冻结。
因未能及时还贷，另一方申请保全、民事裁定、提起诉讼等法律制裁强制性用卡人还贷。
3.公安部门、中国海关、税务局等相关部门审查。
涉及到侦察、洗黑钱、赌钱、国际贸易业务的税金审查，或是行政单位不予交罚款的，将冻洁。
4.冻结错账。
换句话说，假如保险公司在交易中不恰当地在您的帐户更多钱，那样银行就会冻结更多钱。
5.持续按错登陆密码造成冻结。
假如你按错了，你就会知道发生什么事，你肯定不会担忧冻结。
但有一种情况是，其他人知道你的基本信息，故意输入错误的登陆密码，造成冻结。这种情况经常发生在暴力催收和银行账户盗用中。
6.长期不使用银行卡过期。
假如银行账户长时间不使用，银行会休眠这种卡。去柜台申请激活没关系！
7.向银行申请报失后，银行账户将冻洁。
即使发现用卡人也需要重新申请，取消挂失手续。
假如持续数次报失，将被视作故意个人行为，都将冻洁。
2、银行卡被冻结是怎么回事？
通过和多地警官的交流沟通中了解到，起因有二大类：电信诈骗和网络赌博。假如某地的居民有钱财被骗后，只要他们报案立案，当地的公安局就可以在地级市的授权下冻结任何一个他们认为存在疑问的账户，只要是这边分流出去的关联账户都会面临冻结的风险，一般会冻结到流通的第4层级账户，但是也有冻结到七八层级的（层级愈小分险越小）。而外贸人收款的账户就极为容易的被这些不法分子利用，国外安排运费货款，通过中国的代理却把这些非法的收入流到了外贸人的账户，而这就是冻结的缘由。
冻结后我们需要做什么呢？联系银行
我们第一时间需要前往开户的银行查询冻结的天数是多久，冻结的公安局是哪里，经办的警官是谁，联系方式是多少，这些信息银行都是可以查询得到的，当然，如果只是临时冻结几天就不用管他了。通常经办的警官联系上后，他会告诉你涉案的款项，需要准备的资料，而那些涉案的汇款人基本都是我们毫不认识的，假如警官需要你上门说明，如果是实实在在的外贸人，绝对不用害怕，也不用恐惧自己的某个环节是不是存在缺陷，因为警官要查的是你和这笔款项的关系，而不是查你的生意是不是有缺陷，我们只要实事求是的提供我们所能提供的。其实大多数的经办警官是不太熟悉外贸专业的，
什么时候可以解冻??-紧急解冻申请书
关于账户的风险等级，存在小问题他们才会通知上门，而一般上门解释过的，理论上账户最后都会解冻，因为大家都很清楚真正的犯罪分子是不会抛头露面的。经办的警官通常是没有解冻的权限，他负责调查了解所有的材料和证据，他的上一级最后可以决定是否需要解冻，如果你比较急切，也可以申请写一个紧急解冻申请书。理论上，只要是地级的公安局都是可以直接决定冻结和解冻的，所以我们也可以根据实际情况，和警官做友好地沟通催促。同时还需要提醒一下，在经办过程中，经办的警官极有可能会询问调查与涉案款项并不相关的账户和流水，并要求出具一些说明，我们需要做好心理准备，在不合理的情况下，也可以争取一些合理的拒绝。
1、第一次冻结-先等三天
规范涉案财物查封、扣押、冻结程序。经查明确实与案件无关的，应当在三日内予以解除、退还，并通知有关当事人。假如冻结时间超过三日的，可能你就被认定为犯罪嫌疑人，有转移赃款的嫌疑...
2、第二次冻结-六个月
假如确认你与案件有关系,三天还没有解冻(你可以试试转账功能,看看能不能转账)，建议你打银行的电话了解相关信息或者带着本人的身份证去柜台，让银行工作人员把详细的冻结资料给你，比如文书编号 每次续冻存款、汇款等财产的期限最长不得超过六个月，，假如在6个月以内已经确认你没有非法的行为，则不会再继续去冻结，每次续冻存款、汇款等财产的期限最长不得超过六个月
3、无限期冻结
有的案子会一直冻结，我见过最长的超过3年了，主要是因为没有抓到犯人，也无法排除你的嫌疑，所以越早解冻越好。
解冻需要提供什么材料?
主要包含两方面的材料,或许有些人无法提供全部的资料，但是尽可能可以按照这个模版提供，因为人到当地公安局后，他们所需要的材料和证明无非跳不出这些信息，如果这些准备都充分的话，就可以进入最后一个环节，录口供，打印成文字签字画押，最后走人。
一，证明你的合法身份的（公司营业执照，身份证，如果是员工卡则需要提供公司授权证明，银行流水，如果有各种荣誉证书，政府权威资质等背书就更佳）
二，证明你的涉案收入合法（订单，装箱单发票，报关单，出货单/提单，资金出项流水走向和记录，上下游对接的证人和信息身份证明，所有对应的聊天记录）
三，证明你和上家打款人的关系（这个基本上都是不认识的，假如真的不认识可以强烈表示无法证明，如果认识的，那么上家上门说明一趟，基本你的账户就解冻了）
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