什么是权益类资产，权益类资产作用（“权益类资产”你知道多少）

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• 1、什么是权益类资产：权益类资产作用 权益类资产有什么作用
• 2、“权益类资产”你知道多少？这些特征你需要知道

1、什么是权益类资产：权益类资产作用 权益类资产有什么作用

1.股权资产长期回报率高；

2.起伏是股权资产最重要的外部特征。股权资产上下波动，特别是在某些时间范围内；

3.如果投资者忽视或承担起伏，长期投资指数股权资产很有可能获得上市企业的长期利润增长率。

除了获得资本升值利润和分散投资风险外，在通货膨胀的情况下，股权资产的利润一般与通货膨胀呈负相关，具有良好的抗通产作用的相关内容。

股权资产是一个经济学术语。股权资产是指优先股、普通股、美国存托凭证、房地产信托凭证等。股权资产是投资经理在管理投资组合时，整合投资者的个人特征和资产类别的风险利润特征，分析投资组合管理中包含的机会和权重值的投资目标之一。本文主要撰写股权资产作用的相关知识点，仅供参考。

2、“权益类资产”你知道多少？这些特征你需要知道

在阅读理财产品说明书时，你是否经常看到这样一句话——“该产品投资权益类资产的比重为X%”。那么，究竟何为“权益类资产”？它又具有哪些特征？

“所谓‘权益类资产’，一般指的是公司股票或投资公司股票的基金类产品，其中公司股票包含上市公司和非上市公司。”工商银行相关负责人说，该类资产有三大特点需要注意。

第一，权益类资产长期收益率高。以我国主要大盘指数沪深300和中盘指数中证500为例，沪深300指数自2002年1月设立以来，截至2018年8月31日，复合年化回报为6.27%；中证500自2005年1月设立以来，截至2018年8月31日，复合年化回报为13.02%。综合来看，权益类资产的平均年化回报在10%左右，处于较高水平。

第二，波动是权益类资产最重要的外部特征。股票指数是上下波动的，特别是在局部时间段内波动很大。

第三，长期来看，股票指数收益曲线总体向上爬升。

股票指数向上，来源于股票对应企业的价值创造，其本质是企业利润的增长。在此期间，价格之所以不停出现波动，反映的是投资者对企业的估值变化或投资情绪变化。

因此，如果投资者忽略或承受波动，长期投资指数权益类资产，大概率能够获得上市企业的长期利润增速。长期来看，权益类资产的收益将最终体现为一个国家的经济增长速度，能够帮助资产组合收益达到投资者的预期目标。

那么，投资多少权益类资产合适呢？“在这里，要提示投资者两个重要的原则。”上述负责人说，资产配置并没有绝对标准答案，大多数个体、家庭可参考20%至40%的区间，再根据个体情况调整。其次是投资求心安。“我们可以直接假设配置股票类资产的本金次日出现亏损，你想想自己可否承担？会不会影响家庭的日常生活质量？”该负责人说，如果不会，说明你的配置处在大致合理的区间，你有更大概率通过容忍正常的市场波动，来换取中长期的投资收益。

来源：经济日报

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