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- 1、虚拟货币luna：58万亿一夜蒸发，牵出韩国“史上最大诈骗犯”
- 2、LUNA币是什么：LUNA币崩盘始末：4000亿市值一夜归零，创始人遭跨国通缉
1、虚拟货币luna：58万亿一夜蒸发，牵出韩国“史上最大诈骗犯”
他曾说：
“看着这些公司一个个死去，
也挺好玩的。”
作者：陈佳莉 王秦怡
5月的一天，10岁的赵友娜突然被父母从学校接走，说要带她去济州岛体验乡下生活，为期一个月。
从这天起，赵友娜的老师和同学们就再也没有见过她。
大家都没有料到，赵友娜被父母带走，踏上了一条不归路……
当一家三口再次被发现，已经是6月底。在韩国全罗南道莞岛的一个海水养殖场里，一辆奥迪车被从水底打捞起来，里面躺着三具高度腐烂的尸体。
·赵友娜。
警方查询赵友娜父亲的电脑发现，死亡前，他搜索频次最多的词是——“Luna币”。
Luna币曾在全球红极一时，跻身世界十大虚拟货币，今年5月却发生史无前例的大崩盘，48小时内从90美元（1美元约合7元人民币）暴跌到不足0.0001美元，几近清零，使得许多投资者血本无归。
警方推测，炒币失败欠下巨额债务后，赵友娜的父母选择带着女儿一起轻生。
在赵友娜去世100多天后，把她们一家推向死亡的“黑手”——Luna币创始人权度亨，于9月14日被韩国警方通缉。
今年31岁的权度亨，自负、张扬、好斗，号称“韩国马斯克”。他在推特上有超过100万的粉丝，其中不乏狂热追随者。
当由他一手创建的“加密货币帝国”倒塌，权度亨的真面目才逐渐浮出水面。
“纸面上的亿万富翁”
在团队里，权度亨给自己取的花名是Rick Sanchez，这是动画片《瑞克和莫蒂》的男主角——一位人称“天才疯子”的科学家。
在行业内，权度亨也被称为“天才疯子”。
他出生于1991年，家里从事药物和医疗设备经销生意。2010年，他从韩国名校大元外高中毕业。大元外高中遍地尖子生，曾创下全部毕业生被美国名校录取的记录。
从2010年到2015年，权度亨入读美国斯坦福大学，主修计算机科学。
·权度亨。
毕业后，仅仅隔了3个月，他便在京畿道成立了一家名叫Anyfi的公司，声称要建立一个“免费的互联网世界”：任何人安装Anyfi软件，都可以解锁Wi-Fi的使用权。
Anyfi很快获得投资者的青睐，从韩国政府、天使基金人手中募集资金100万美元。但因为Anyfi的业务天花板很低，2017年底，权度亨选择从Anyfi辞职。
相比于建立免费的互联网世界，他更想创建一个去中心化的加密货币帝国。
他先是编写了一份关于去中心化支付系统的白皮书，提出人们可以持有一种所谓的“稳定币”：价值维持不变，能代替任何法定货币，在世界范围内进行线上线下交易。
这成为权度亨后来所创立的Terraform Labs（以下简称Terra）的雏形。借助Terra区块链网络，他推出稳定币UST和其姊妹代币Luna币。
据外媒报道，权度亨曾说自己“是一个非常理论化和抽象的人”，他需要一个“更实际、更注重数字的执行者”。
而这个人就是韩国科技界的传奇人物申铉晟，由他创立的电子商务网站，在短短几年间，从500万韩元（约合2.5万元人民币）的小公司跃升为韩国互联网公司的老大。
遇到权度亨时，申铉晟刚刚卖掉这家电子商务网站，正在寻找下一波商机。他从权度亨身上看到一种似曾相识的野心。
借助申铉晟的知名度，Terra首轮融资便吸引到15家公司参与，15家公司年操作量250亿美元，都是市面上的投资巨头。
·权度亨（右）和申铉晟。
此外，在建立Terra帝国的过程中，权度亨表示：要建立一款支付应用程序Chai，构建加密货币的基础设施，让Terra拥有稳定的数百万用户。
背靠这些大山，Terra很快开始起飞，发展为去中心化金融领域第二大区块链。短短两三年间，权度亨所掌管的加密货币价值最高时接近1000亿美元。
但讽刺的是，因为Terra加密货币背后没有实际抵押品或资金，而是使用金融工程维持价格稳定，Terra的加密货币被调侃为“空气币”，权度亨被戏称为“纸面上的亿万富翁”。
大起大落
事实上，Terra加密货币自面世以来，就争议不断。
批评者认为，在极具波动性的加密货币世界中，要将稳定币的价值始终保持在1美元根本不现实。这意味着平台要完全绕过银行、监管等传统金融体系的各个环节。
2020年10月，美国证券交易委员会传唤权度亨，怀疑Terra涉嫌“出售代币化的合成股票，缺乏实际资产”，是违法行为。
权度亨不但不着急，反倒一纸诉讼将美国证券交易委员会告上了法庭，称传票“发出方式不当”，公开送达未尽保密义务。
对此，彭博社评价，“这是故意向美国证券交易委员会竖中指”，“权度亨似乎喜欢制造麻烦，他的网络形象建立在自信好斗、甚至幼稚的推文上”。
比如，他公开怼英国经济学家Frances Coppola，称对方为“穷人”，“我不在推特上与穷人辩论”。↓↓
他给自己的女儿取名Luna，声称“我最亲爱的作品，以我最伟大的发明（Luna币）来命名”。↓↓
就是这样的权度亨，吸引了一大批拥趸。他在推特上有100多万粉丝，粉丝们都有一个专属名称“Lunatics”。
为了表达对他的推崇，加密货币圈的名人、亿万富翁迈克尔甚至在大臂上弄了个“Luna”文身。↓↓
不过，韩国媒体毫不留情地指出，权度亨的形象全是虚假营销。
大学毕业后，权度亨仅在苹果公司实习了3个月，与微软进行业务合作3个月。但在对外介绍Terra时，权度亨一直强调这是一项“由斯坦福大学毕业生、苹果和微软工程师创造的加密货币”。
直到今年3月23日，权度亨仍将Terra与支付应用程序Chai之间的关联列为卖点，但其实，从2021年开始，Chai就不再使用Terra的区块链技术或数字资产。
甚至连权度亨的伯乐申铉晟，似乎也早在2020年初辞职，退出Terra的经营。
今年5月初，在Terra帝国崩塌前夕，权度亨接受采访时说了这样一段话：“95%的加密货币公司即将死掉，看着这些公司一个个死去也挺好玩的。”
·采访视频截图。
就在采访的几天后，5月8日，Terra挪动1.5亿美元UST调整流动性，但10分钟后，有人突然抛售8400万美元的UST，随即引发抛售浪潮和恐慌情绪。
局势很快失控。
UST与美元加速脱钩，5月9日崩盘，两天时间贬值99%。到5月17日，Luna币和UST的价格都几乎归零，Terra近600亿美元的市值近乎完全蒸发。
Terra帝国，崩塌。
“庞氏骗局”？
韩国《中央日报》称，该国市场上约有58万亿韩元（约合2933亿元人民币）的Luna币市值蒸发，背后的炒币客大部分是投资上瘾的年轻人。
据韩国金融服务委员会（FSC）统计，在韩国，炒加密货币的20—39岁年轻人共有308万，占这年龄段全部人口的23%。也就是说，每五个年轻人里，就有一个在炒币。
进入2022年，各个币种都在持续下跌：比特币跌至2万美元以下，距最高点跌落70%；以太坊从去年最高点的4800美元跌到1400美元左右；Luna币则更惨烈，几乎一夜归零。
像赵友娜一家这样因炒币而家破人亡的案例，在韩国屡屡发生。
Luna币暴跌之后的几天，在韩国搜索引擎上，“麻浦大桥”的搜索量大增，这座邻近券商和投资机构的大桥一直是韩国的热门自杀场所。
·麻浦大桥上贴着温馨的家庭照片，渴望挽回轻生者。
与Luna币相关的搜索中，除了“麻浦大桥”，还有“权度亨”“史上最大诈骗犯”这些关键词。
实际上，从权度亨创立Luna币之初，质疑声就从未停止。不断有同行和金融从业者认为，它的算法技术及运营模式有问题，很可能会崩盘。
在浙江大学国际联合商学院数字经济与金融创新研究中心联席主任、研究员盘和林看来，权度亨此前宣扬的所谓的稳定币规则设计，其实是一个笑话。
“Luna和UST之前通过算法形成了一个稳定币结构，貌似可以通过兑换挂钩来实现币值稳定，”盘和林对《环球人物》记者说，“但这种理想状态有一个软肋，那就是如果流动性不足，那么所有理想的稳定结构都会被破坏。”
盘和林分析称，美联储进入加息周期，美元重新强势，Luna和UST的流动性突然出现断流，抛售者太多而资金流入太少，最终导致了价格崩塌。
有人将Luna币的交易比喻为一场“庞氏骗局”，盘和林认为这种说法有一定的依据。
他解释，整个虚拟加密货币本身结构就是具有骗局性质的，根本问题还是流动性不足，当然，为了保障加密货币币值，创立者一般会设定多个规则，但这些规则在流动性匮乏的大环境下不堪一击，“最终去繁就简，这的确是一个庞氏骗局结构的虚拟货币”。
让无数人赔到倾家荡产的权度亨，最终可能会面临怎样的追责？
盘和林表示，权度亨作为Luna币的发起者，必然是有所获利的，但同时也要注意到，国外目前针对此类骗局的法律法规还并不明确，关键看其发起的时候，是否属于私人融资行为。
不过，在探讨如何追责之前，眼下权度亨能否顺利归案还是个未知数。在被韩国警方以涉嫌偷漏税和欺诈通缉之前，他早已躲到新加坡。
当年风头正盛的时候，面对种种质疑，权度亨就嗤之以鼻“不会和穷人辩论”。到最后，让无数人倾家荡产时，他也只留下一句不疼不痒的话，“由于我的发明给你们造成了损失，抱歉”。
总监制： 吕 鸿
监 制： 张建魁
主 编： 许陈静
编 审： 苏 睿
2、LUNA币是什么：LUNA币崩盘始末：4000亿市值一夜归零，创始人遭跨国通缉
视频请见下面链接：
LUNA币崩盘始末：4000亿市值一夜归零，创始人遭跨国通缉
9月19日，韩国检方对加密货币项目LUNA创始人，发出了红色通缉令，国际刑警组织成员国在接到红色通缉令后，可以立即实施拘捕。
2022年5月之前，LUNA是加密市场上当之无愧的明星项目，LUNA价格2年上涨近千倍，市值最高超过410亿美元，在全球加密市场排名第五。
然而就是这样一个项目，却在不到一周的时间内灰飞烟灭，LUNA价格从近90美元跌到0.00005美元，只剩不到百万分之一，无数人倾家荡产。
LUNA暴跌甚至带动了整个加密市场的下跌，加密货币总市值6天下跌6000亿美元，众多大型机构因此走向破产。正因如此，LNUA崩盘引发的加密危机，被类比为雷曼破产引发的08年金融危机。
大家好，这里是好奇心爆棚的一心博士，本期带大家详细了解下，LUNA为何能够暴涨千倍，又为何会在一周内快速崩盘，这一切，都要从那个被跨国通缉的韩国人讲起。
算法
权道亨（Kwon Do-hyung），90后，大学在斯坦福大学学计算机科学。
在校期间和毕业后，权道亨分别在苹果和微软担任了3个月的工程师。
但是进入大型科技公司工作并不能让他满足，他要创立属于自己的大型科技公司，只不过是在加密领域。
于是在2015年9月，权道亨回到韩国创业。
他盯上的赛道是稳定币，稳定币是一种特殊的加密货币，特殊在它的目标是和法币价格保持1:1，比如最常见的锚定美元的稳定币USDT，直接用美元做抵押物，USDT的发行方声称，每发行1个稳定币，背后都有1美元的储备，并且定期审计，相当于是加密世界里的美元。
而权道亨要做的是算法稳定币，也就是没有任何抵押资产，完全靠算法来实现价格稳定，或者不如说凭空印美元，听起来就很玄幻。
它的机制是双币系统，一个是稳定币UST，UST的目标是价格稳定在1美元，另一个是LUNA，价格可以任意变化。
LUNA和UST存在两个市场，一个是系统内的市场，一个是系统外的市场。
系统想要扮演的是现实中中央银行的角色，现实世界中，央行会调控货币供应量，维持货币的币值稳定，避免大幅的通货膨胀或通货紧缩，而系统的目标是维持UST的价格稳定，系统内LUNA和UST可以双向兑换，如果市场对UST的需求多，就增发UST，销毁LUNA，需求不足，则销毁UST，增发LUNA。
系统内市场的特点是，UST的价格始终固定在1美元，每增发一个UST，都需要销毁价值1美元的LUNA。
比如现在LUNA价格10美元，投资者在系统内销毁一个LUNA增发10个UST，LUNA价格是1美元，销毁一个LUNA增发1个UST。反过来每销毁1个UST，可以生成价值1美元的LUNA。
在公开市场上，UST的价格不是固定的1美元，当UST的供应大于需求，UST的价格会低于1美元，比如0.9美元，但是系统内UST的价格固定在1美元，所以在市场上0.9美元买入UST，到系统内销毁，得到价值1美元的LUNA，就能血赚0.1美元。
随着越来越多的人在市场上买UST并到系统内销毁，UST的供应量就会减少，价格会逐渐回到1美元。
市场上UST的价格高于1美元时的过程类似，正是这个调节机制，使UST的价格理论上能够稳定在1美元附近。
泡沫
下一个问题就是，大家无缘无故为什么要去用UST，而不是其他的稳定币，毕竟像USDT这种，至少还有美元储备做支撑。
所以要让人们使用UST，就需要让UST有应用场景，有与众不同的价值。
权道亨最初尝试了很多方案，比如做消费和支付等，但是一直不温不火，直到权道亨推出了下一个项目——Anchor。
Anchor是一个借贷应用，可以理解为加密领域里的银行。
用户只要把UST存进Anchor，就能获得近20%的稳定活期收益。
在稳定高收益的吸引下，越来越多的人开始兑换UST，并存到了Anchor中。巅峰时期，Anchor里的UST存款超过140亿美元，大约占UST总量的8成，除了薅羊毛，UST其实并没有太多其他需求，说是Anchor自己撑起了UST也不为过。
稳定和高收益本来就是冲突的，那Anchor这20%的稳定高收益是怎么来的呢？
如果创造不了收入，还要不断给存款人付利息，那就是纯粹的庞氏骗局了。
下面我们来看下Anchor是怎么创造收益的，这部分为了帮助大家理解，会进行一定的简化，实际中的情况会更加复杂一些，比如借款的利率和质押的收益率都不是固定的。
Anchor创造收益的方式也是和现实中的银行类似，通过向外贷款获得收入。
借钱的人一方面需要支付12%的利息，另一方面需要提供抵押资产，而且是200%的超额抵押，比如借100美元，需要抵押200美元的资产。
而Anchor拿到抵押资产后，可以去挖矿获取收益，收益率在7%左右。
因为是200%的超额质押，所以质押收益率要乘个2倍，也就是14%，加上12%的利息就是26%，不但足以覆盖20%的存款利息，还能有一定的收益。
这个机制听起来也很美好，那问题出在哪里呢？
要实现上面的收益，前提是要有足够多的人借钱才行。26%乘80%大约是20.8%，Anchor收到的存款，至少要有80%被借出去，才能实现收支平衡。
可问题是，光是12%的利息，已经比其他借贷应用高出一倍多，而且借款人用来抵押的资产，自己也能够拿去挖矿赚钱，为什么要来Anchor借钱呢？
为了吸引借款人，Anchor采用了和互联网企业类似的打法：补贴。
Anchor发行了ANC（币）给借款人作为补贴，补贴之后的贷款利率只有0.5%左右。借款人拿着借出的UST，可以再存回到Anchor，赚20%的稳定收益，借的越多，赚的越多，这样存钱的人赚钱，借钱的人也赚钱，还能循环加杠杆，大家都赚得不亦乐乎。
这就是2021年底之前的情况，UST总市值快速膨胀到超过180亿美元，其中140亿都存进了Anchor。
而且在这个过程中，因为在不断销毁LUNA生成UST，LUNA越来越少，于是LUNA价格一路狂飙，从2020年最低0.125美元，到2022年4月超过116美元，上涨了近千倍，市值超过410亿美元，成为第五大加密货币，UST则成为了第三大稳定币。
早在2019年，权道亨就进入了福布斯30岁以下精英榜，如今更是被奉若神明，投资机构抢着给他送钱。
加密投资公司Galaxy Digital靠LUNA和另外两种加密资产，2021年实现收益超过10亿美元，2022年1月，Galaxy Digital的亿万富翁创始人为了表达内心的敬意，甚至在肩膀上纹上了LUNA。
在LUNA崩溃前的4月，权道亨给自己刚出生的女儿起名Luna，并且在社交媒体上宣布，“我最亲爱的创造物以我最伟大的发明命名”。
就在危机爆发一个月前，LUNA的绝大多数投资者，包括权道亨自己都还没有意识到，危机已经在悄悄酝酿。
清算
前面说的过程之所以能够维持，除了有补贴，和市场环境也有分不开的关系。
2021年正是加密市场的牛市，各种非稳定币疯涨，大部分人看不上Anchor提供的20%收益，没有那么多人存款，支付利息的压力相对也就没那么大，所以Anchor甚至有了一定的盈余，放进了Anchor的储备池里。
但随着市场环境的变化，问题很快便暴露了出来。
2022年加密市场进入熊市，越来越多的人不愿意再增加投资风险，也能“看得上”Anchor提供的20%“稳定”收益了。
结果就是Anchor的存款规模快速上升，贷款规模虽然也在上升，但是远远不及存款的上升速度。
这就导致了我们前面说的问题，借钱的人不够多，就不够支付存款人的利息。
利息付不上，就要动用储备池里的钱。
储备池最初创建时注入了7000万美元，辛辛苦苦一年下来赚了不到1000万美元，但是从2021年12月开始，Anchor就开始亏本，不到2个月，亏到只剩下700万美元。
眼看这套机制要运行不下去了，权道亨旗下的机构直接注资4.5亿美元，给Anchor续命。
2月18日到5月9日，Anchor以平均每天410万美元的速度亏钱，质疑的声音也越来越大，对于UST和LUNA的信心被不断蚕食，此时LUNA距离崩溃，只差有人打响第一枪。
5月7日，有大户开始大笔卖出UST，价值8400万美元，导致UST价格短暂低于1美元，立刻引起了市场关注。
随后不断有人跟进，大量的抛售导致UST的价格没办法继续维持在1美元，这对稳定币来说是绝对的噩耗。
这期间，权道亨还在鼓励投资者要“保持坚强”。
但是随着UST价格越来越低，最终引发恐慌，虽然官方号称拿出30亿美元护盘，但是相比于180亿的UST总量来说只是杯水车薪，UST不到一周时间就跌到了0.2美元，最低跌到了0.006美元左右。
慌不择路之下，权道亨又做了一个错误的决定。
早期销毁UST增发LUNA有限制，每天只允许铸造100万美元，但是续命钱花光之后，权道亨将限额提高到了12亿美元，希望通过这种方式销毁UST，稳住UST的价格，结果非但没能解决UST的问题，反而导致LUNA也迅速崩盘。
因为尽管UST的市场价格已经低于1美元，但是在系统中还是可以按照1美元的价格兑换LUNA，这样就有了利润空间，所以就有大量的人来销毁UST，兑换LUNA并抛售，结果就是LUNA大量增发，总量从7亿很快膨胀到了几万亿，LUNA价格从85美元跌到不足1美元，只用了6天时间。
下跌的过程中还有人试图抄底LUNA，但不管是0.1美元还是0.001美元，敢抄底的都被抄了家，亏损都是99%起步。
一周之内，项目归零，权道亨也成为了众矢之的。
在韩国大约20万投资者遭受损失，韩国投资者团体很快便宣布将对权道亨提起刑事诉讼，6月，美国加州法院也对权道亨提起诉讼。
有人甚至直接找到了权道亨在韩国的家里，权道亨的妻子被迫寻求警方保护，不过权道亨似乎早有先见之明，2021年12月之后就一直待在新加坡。
亏损的投资者忙着维权的同时，权道亨已经忙起了新项目：LUNA 2.0。5月13日，权道亨在社交媒体上宣布，“我的发明给你们带来了痛苦，我很心碎，但是，相信我们会找到重新崛起的方法”。
为什么要说“重新”崛起呢？
这时候很多人才发现，原来LUNA并不是权道亨失败的第一个稳定币项目。上一个项目叫Basic Cash，同样是算法稳定币，同样不是很稳定，2020年底推出后价格快速跌破1美元，之后一路向下，几乎归零。
至于LUNA的崩盘，看似突然，其实在爆雷前就早已有很多人指出了风险，但是直到LUNA真正崩溃之前，大多数人要么并不关心风险，要么选择性忽视了风险。
稳定币从来不像它的名字那样稳定，投资也从来都不简单。2021年赚了10亿美元的Galaxy Digital，在2022年二季度亏损了5.5亿美元，那个在肩膀纹上LUNA的亿万富豪后来说，这个纹身将会一直提醒他，风险投资需要谦逊。
好了本期就到这里了，我们下期见。
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