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- 1、衍生金融资产是什么
- 2、搞懂碳金融衍生工具，你会多一笔财富！
1、衍生金融资产是什么
衍生金融资产也叫金融衍生工具，意思是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品的价格变动的派生金融产品。衍生金融资产产生于20世纪70年代。自出现以来，发展迅速。
1、衍生金融资产的产生和迅速发展主要有以下原因：金融业的竞争日益加剧促使金融机构不断进行金融创新，推出新的金融衍生工具。
2、各国政府逐渐放松金融管制以及通讯技术、信息处理技术的进步等有利条件促进衍生工具飞速发展。
3、先进技术的出现，使实施套期保值、套利和其他风险管理策略的成本费用得以大大降低，从而也使衍生工具供给量大大增加。
4、70年代高通货膨胀率以及普遍实行的浮动汇率制度，使规避通货膨胀风险、利率风险和汇率风险成为金融交易的一项重要需求。
5、衍生工具能有效地转移投资者某些不愿承担的风险给愿意承担者。
6、70年代以来期权定价模型等衍生工具估价模型和技术取得突破并有了长足的进展，这有利于投资者更为准确地对衍生资产进行估价、风险管理，有利于衍生工具的发行和使用，从而促进衍生资产的正常发展。
2、搞懂碳金融衍生工具，你会多一笔财富！
首先问大家一个问题，碳金融是什么？
说到碳金融，就得先说说碳交易，碳交易市场将金融资本与低碳经济紧密连接起来，催生了一种新的金融资本形式———碳金融。
具体来说，碳金融是为减缓气候变化而开展的投融资活动，具体包括碳排放权及其衍生品交易、产生碳排放权的温室气体减排或、碳汇项目的投融资以及其他相关金融服务活动。
现代经济社会建设，离不开金融的支持，“双碳目标”催生了“碳金融”，碳金融的意义就在于通过对“碳资产”的开发，发挥金融的杠杆作用，推动全社会的低碳减排行动，碳金融是低碳经济的“催化剂”。
那碳金融衍生工具是什么？
碳金融衍生品是指价格依赖于碳交易及碳金融产品价格的金融工具。
目前碳金融产品主要分为三类，一是交易工具，包括碳期货、碳期权、场外衍生品等；二是融资工具，包括基于配额和CCER的抵质押融资；三是碳金融支持工具，包括碳指数和碳保险等。
碳期货：碳期货指以碳买卖市场的交易经验为基础，应对市场风险而衍生的碳期货商品。碳期货市场以标准化的碳排放权合约为交易标的形成的碳期货价格，是碳市场定价体系的核心，在实现低碳转型中发挥着不可替代的作用。
碳质押：碳质押是指以碳资产作为质押物进行融资，通常涉及的碳资产为碳排放权配额或核证减排量，是较为常见的碳融资工具，上海、广东碳市场已出台针对碳质押的业务规则，碳质押已成为较为规范化的融资工具。
碳保险：碳保险是为了规避减排项目开发过程中的风险，确保项目减排量按期足额交付的担保工具。碳保险产品可以划分为三类：一是保障碳金融活动中交易买方所承担风险的产品，主要涵盖京都议定书相关项目风险和碳信用价格波动；二是保障碳金融活动中交易卖方所承担风险的产品，主要提供减排项目风险管理保障和企业信用担保；三是保障除上述交付风险以外的其他风险的产品，如碳捕获保险等。
未来随着整个碳市场的金融化程度不断提高，各种碳金融工具也会得到越来越广泛的应用。
碳金融衍生工具在市场上各自精彩
大家对比下欧盟的碳交易发展历程，欧盟从2005年启动（碳市场）到现在，花了超过15年的时间，把碳价从几欧元涨了到现在将近100欧元/吨。就可以清晰的知道，我国的碳交易目前处于尚不活跃状态。
如何提高碳交易市场的活跃度，我想碳期货就是很好的产品了。
欧盟碳市场从去年5万亿人民币的交易量，95%来自于金融产品，就是碳期货等等。一般而言，期货产品等金融产品的交易量是现货产品的20倍到60倍之间，这就是所谓的流动性。必须要有各种各样的金融产品，才能让控排企业与投资者随时随地做到跨时空的价值交换。
与此同时，已经有企业享受到碳质押的红利了。
兴业银行沈阳分行为沈阳石蜡化工办理的“碳配额质押贷款”较为典型。
在与辽宁一企业沟通后，兴业银行提出以企业的“碳配额”为质押，以碳市场交易价格和企业生产经营状况为考量，为企业核定了1000万元的贷款额度，并迅速落地投放。金额虽然不大，但却是辽宁首笔碳排放权配额质押贷款，具有标志性意义。
该笔业务的落地，预示着大家坚定以“融资+融智”为载体，以“交易+做市”为抓手，以“碳权+碳汇”为标的，持续探索碳金融领域。未来，该行将继续研发“碳配额”履约、交易、增值等创新产品，为区域碳金融产品服务体系建设和绿色产业的持续发展贡献力量。
碳金融衍生品匹配最优机制
前人民银行行长周小川谈到对全国碳市场的一些观点，他认为作为一种激励机制，碳市场要激励企业更多地做出减碳行为，不仅仅是目前2000多家电力控排企业需要低碳绿色投资，还需要想到未来五年、十年绿色科技企业如何参与进来。所需的工具不仅仅是现货，也需要有期货的衍生工具，互联互通是大方向。
周小川认为，总体而言还应向前发展，从现在算起，到2030、2050再到2060，形成一个最优路径。但需要看到，在每个时点都有一个最优机制，不仅与当期的生产问题相关，同时给所有的企业、投资者和金融机构一个信号，如果在减碳、碳汇和涉及碳以及其他衍生品的贷款、投资，未来的财务收益如何。
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