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- 1、大额转账会不会被监管：大额转账会被银行监控吗
- 2、银行卡转账超过10万元会被监管是什么意思？
1、大额转账会不会被监管：大额转账会被银行监控吗
目前大额转账会被银行监控。根据规定，自然人当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）；、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）就属于大额转账。
2、银行卡转账超过10万元会被监管是什么意思？
银行卡，应该是目前最常见的一种金融工具了。近期，有些朋友反映，自己的银行卡转账超过10万元会被监管，是什么意思呢？我们一起来了解下。
其实，关于大额转账会被监控这个消息，是在央行近期发布的一则通知中提到的。
根据规定，用户使用银行卡转账超过10万元时，银行将重点监控资金的流向，严格对交易信息真实性、规范性进行审核。有合理理由怀疑用户涉嫌洗钱等犯罪活动的，银行应提交可疑交易报告，并进行风险标注，后续跟踪，记录备查。
而且，银行不仅会监测单笔转账超过10万的交易，也同样会监测多笔累计金额超限的交易。因此，将大额转账拆分成多笔小额转账，也是行不通的。
好了，看到这里，大家应该了解，银行卡转账10万元会被监管是什么意思了吧？
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