关于【金融分析师主要做什么】:金融分析师是做什么的 主要工作及工作内容一览，今天涌涌小编给您分享一下，如果对您有所帮助别忘了关注本站哦。

金融分析师主要做什么

在金融行业中，金融分析师的地位蛮高的，有金领阶层这个说法，分析师有很多种，不过，金融分析师到底是做什么的呢？小编将在本文为大家介绍金融分析师的主要工作及工作内容，了解金融行规，金融市场的规律，是金融分析师最基本的，下面一起去了解下吧。

金融分析师(CFA)是证券投资与管理界的一种职业资格称号，在投资金融界被誉为“金领阶层”，在西方一直被视做进军华尔街的“入场券”。

金融分析师的主要工作：通过对公司的财务状况、比率，包括那些资产负债表、利润表的分析，结合金融建模，给买方和卖方提供股票的投资推荐。可以把其看作是中介的桥梁和信息的收集与分享者。金融分析师经常和股票市场打交道。简言之，主要的工作就是通过评估公司的公允价值为买方客户提供推荐。

金融分析师的工作内容：

1.培育专业的机构投资人；

2.对开放式基金进行管理以及创业板市场的设立与运作；

3.保险基金和养老基金的管理；

4.商业银行股份化和资产证券化运作；

5.股票指数、期货分析以及风险资金管理等也是其工作范畴。

金融分析师，全称叫特许金融分析师，要想成为一名金融分析师，是需要通过考试拿证的，一年有两次的考试机会，有初、中、高三个等级，一年只能考一种等级，即使三个等级的考试通过后，还要有4年的精通从业经历，这才可以拿到资格证书，其实并不容易哦。

【金融分析师主要做什么】:什么是财务教练？

本文所说的财务教练是指美国新兴起的一种职业角色，供大家参考了解。

阅读目录

• 什么是财务教练？
• 了解财务教练
• 培训财务教练
• 教练能做什么和不能做什么
• 如何找到财务教练
• 财务教练收取什么费用
• 财务教练与规划师
• 财务教练如何支付报酬？

什么是财务教练？

财务教练是一个相对较新的术语，用于提供服务以帮助他人解决与金钱有关的问题的人。与某些其他金融专业人士不同，金融教练没有执照，他们的专业知识可能会有很大差异。财务教练也可以被称为财务健康教练，金钱教练和类似的财务咨询顾问等头衔。

关键要点

• 财务教练帮助人们专注于与金钱相关的目标，并朝着这些目标努力。
• 财务教练没有执照，任何人都可以称自己为财务教练，尽管有些人可能已经接受了专业培训和认证。
• 辅导服务通常通过当地的非营利组织和一些雇主提供。您也可以自己聘请财务教练。

了解财务教练

"财务教练提供：小组辅导，以支持人们为他们的财务生活制定愿景，并制定实现该愿景的计划，"Sage Financial Solutions执行董事，该领域的先驱Saundra Davis说。

虽然任何人都可以称自己为财务教练，但消费者金融保护局（CFPB）在2017年发布了一份大多数专家认为在财务教练中很重要的技能和知识清单。前三名是：

• 教练和激励技能。
• 财经内容知识"具有广度和深度...以满足不同的消费者需求。
• 文化响应能力和系统理解。

美国消费者金融保护局两年前推出了自己的财务辅导计划，为向平民生活过渡的退伍军人以及经济上脆弱的消费者提供指导。正如CFPB所指出的那样，"这些人群可能面临复杂的财务决策，这些决策对他们的生活产生了深远的影响。然而，他们往往无法获得公正的财务信息或经验丰富，专业的财务导师。

今天，一些金融教练继续为这些人群服务，而另一些则针对具有不同需求的更富裕的消费者。

财务教练接受过哪些培训？

成为财务教练没有特定的教育或培训要求。事实上，CFPB承认，"设定太高的标准可能会给进入教练领域带来障碍。更具体地说，通常伴随认证的费用可能会阻止服务不佳社区的人们作为财务教练为社区服务。

但是，对于能够负担得起费用的潜在财务教练，有一些认证计划可以为他们提供培训和证书。

例如，财务咨询与规划教育协会（AFCPE）提供认可财务顾问（AFC）认证。根据该协会的说法，辅导员学习如何"以合理的财务原则教育客户"，帮助他们克服债务，并"识别和修改无效的资金管理行为"，以及其他培训。AFC的称号由国家认证机构委员会（NCCA）认可。

一项获得AFC认证的计划专为已经持有注册财务策划师（CFP），注册会计师（CPA），特许财务顾问（ChFC）或特许金融分析师（CFA）资格的人员而设计。获得认证的费用从780美元到2130美元不等，具体取决于计划。

戴维斯的非营利组织提供培训，以获得财务健身教练（FFC）的认证。该课程通常花费3，500美元，尽管有些学生获得全额或部分奖学金。完成FFC后，学生可以努力获得更高级的认可个人理财教练（APFC）认证。在我们国内通常有理财规划师、基金销售资格、证券从业资格、保险销售资格、证券投资咨询等证书。

财务教练也可以接受当地非营利组织的培训，然后在他们的社区担任志愿者。例如，纽约社区服务协会培训55岁及以上的志愿者加入其财务辅导团。成员与低收入地区的社区组织一起嵌入，这些社区组织受到传统银行的服务不足。例如，教练将建议客户开设银行账户，避免使用支票兑现商店和发薪日贷款等银行服务。

财务教练可以做什么和不能做什么？

财务教练的角色是提供动力和信息。除非他们拥有其他证书，否则他们无法履行与某些其他金融专业人士相同的角色。例如，财务规划师，如果他们拥有适当的证券许可证，可以推荐并在某些情况下销售金融产品，如共同基金或其他投资。

然而，值得注意的是，并非所有的财务规划师都经过认证或许可，就像教练一样，任何人都可以授予自己这个头衔。同样，任何人都可以称自己为财务顾问，尽管要合法地使用投资顾问的头衔，他们必须在美国证券交易委员会或州证券监管机构注册。

如何找到财务教练

在美国没有什么固定资源可以找到财务教练，所以你需要四处打听。如果您有律师或会计师，他们可能会将您推荐给您所在地区的律师或会计师。

当地社区团体，特别是为低收入消费者服务的团体，可以提供辅导服务。在线和面对面的辅导，特别是与债务有关的事项，也可以通过国家信用咨询基金会获得;该组织表示，费用因成员机构而异。

您的雇主（如果您有的话）也可以提供免费的财务指导，作为其员工援助计划的一部分。

您可以通过财务咨询与规划教育协会的网站找到具有认可财务顾问认证的教练。在撰写本文时，该组织正在为"正在努力应对COVID-19新冠病毒财务影响的个人和家庭"提供免费的辅导课程。

财务教练收取什么费用？

一些与低收入家庭合作的组织免费提供财务指导。

但，教练的费用差异很大，具体取决于区域设置，教练的背景和证书以及其他因素。国家金融教育者委员会的一项审查发现，按小时收费的教练每小时收到75美元至600美元，其中257美元是全国平均水平。

财务教练和财务规划师有什么区别？

财务教练帮助人们专注于他们的财务目标，并且通常可以提供有关日常金钱问题的基本建议，例如账单支付，摆脱信用卡债务，储蓄和退休投资。财务规划师提供更全面的建议，如果他们获得许可，也可以推荐和销售投资产品。一些财务教练也是财务规划师。

财务教练如何支付报酬？

有一些财务教练是志愿者，例如有其他收入来源的退休人员。有些人可能为付钱给他们提供辅导服务的组织工作。如果您计划聘请财务教练与您合作，您可能会向他们支付小时费率或一揽子服务的统一费率。

财务教练帮助激励和建议人们处理金钱和理财的问题。由于他们没有获得许可，因此他们可以提供的服务受到限制。他们的专业知识也可能有很大差异，尽管有认证计划表明教练已经接受了某些培训并通过了所需的测试。

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