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基金管理人和基金托管人的区别(基金托管人和基金管理人的区别是什么)

百科 2025-11-09 00:19:28 投稿 阅读:2837次

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基金管理人和基金托管人的区别

基金管理人与基金托管人是相互制衡的关系,是为了防止基金管理人资金使用不当行为,交由信用较高的基金托管人,保证资金安全。基金管理人和托管人是基金市场中重要的两大部分,二者在基金运作和基金投资中占有重要的角色。

以下列出三点基金管理人和基金托管人的区别:

1、作用不同。

基金管理人是基金产品的募集者和管理者,其最主要职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资预期收益。

基金托管人独立于基金管理人之外,对基金管理机构的投资操作进行监督和对基金资产进行保管。

2、内容不同。

基金管理人是负责基金的具体投资操作和日常管理的机构;基金托管人按照资产管理和保管分开的原则进行运作,并由专门的基金托管人保管基金资产。

3、担任主体不同。

在中国,基金管理人由依法设立的基金管理公司担任;基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行来担任。

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资本市场的发展,让基金托管成为趋势。但是很多人却不明白基金托管人和基金管理的区别有哪些。今天小编就这个话题和大家聊聊基金托管人和基金管理人的区别是什么?

基金托管人和基金管理人本质的区别

  基金托管人是为了保障基金投资者的权益,防止基金信托财产被挪作它用而产生的。基金托管人与基金管理人签订托管协议,在托管协议规定的范围内履行自己的职责,并收取一定的报酬。

  而基金管理人则是负责基金的具体操作和日常管理的公司机构,遇基金托管人有着本质的差别。

基金托管人和基金管理人资格的区别

 基金管理人和基金托管人的区别(基金托管人和基金管理人的区别是什么)

基金管理人的资格有一下几个条件:

  1.具有一定数额的资本金,如《基金办法》中规定拟设立的基金管理公司的最低实收资本为1000万元;

  2.与托管人在行政上、财务上和管理人员上相互独立;

  3.有完整的组织结构;

  4.有足够的、合格的专业人才;

  5.具有完备的风险控制制度和内部管理制度。

而基金托管人的资格条件则有所不同:

  1.设有专门的基金托管部;

  2.实收资本不少于80亿元;

  3.有足够的熟悉托管业务的专职人员;

  4.具备安全保管基金全部资产的条件;

  5.具备安全、高效的清算、交割能力。

基金托管人和基金管理人职责的区别

基金托管人的主要职责有以下几个方面:

  1.安全保管基金的全部资产;

  2.执行基金管理人的投资指令,并负责办理基金名下的资金往来;

  3.监督基金管理人的投资运作,发现基金管理人的投资指令违法违规的,不予执行,并向中国证监会报告;

  4.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格;

  5.保存基金的会计帐册、记录15年以上;

  6.出具基金业绩报告,提供基金托管情况,并向中国证监会和中国人民银行报告;

  7.基金章程或基金契约、托管协议规定的其他职责。

基金管理人的职责则是另外几个方面:

  1.按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产;

  2.及时、足额向基金持有人支付基金预期年化预期收益;

  3.保存基金的会计帐册、记录15年以上;

  4.编制基金财务报告,及时公告,并向中国证监会报告;

  5.计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值;

  6.基金章程或基金契约规定的其他职责。

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